Política de AML

El lavado de dinero se refiere al proceso en el que la identidad de los ingresos generados por el delito se disfraza para mostrar la apariencia de un ingreso legítimo. Libra Markets reconoce que es común que los delincuentes se dirijan específicamente a empresas que brindan servicios financieros a través de las cuales intentan blanquear el producto del delito sin el conocimiento o las sospechas de esa empresa.

Solo en los territorios de Estonia, las estimaciones indican que se lavan miles de millones anualmente y, a escala global y en términos de ingresos, el alto volumen de dinero blanqueado la convirtió en la tercera industria más grande.

En respuesta a la escala y el efecto del lavado de dinero, Estonia, junto a muchos otros países, ha aprobado la legislación diseñada para prevenir el lavado de dinero y combatir el terrorismo. Esta legislación, junto con las reglamentaciones, las normas y la orientación de la industria, constituye la piedra angular de las obligaciones ALD/CTF para las empresas estonias y describe la ofensa y las sanciones por incumplimiento.

Mientras que Libra Markets no está regulado actualmente y no cae dentro del alcance de las obligaciones ALD/CTF en Estonia, la alta gerencia ha implementado sistemas y procedimientos que cumplen con la legislación ALD de Estonia. Esta decisión refleja el deseo de las gerencias superiores de prevenir el lavado de dinero y no ser utilizado por delincuentes para lavar el producto del delito.

Marco Regulatorio y Legal de AML
Las obligaciones, limitaciones y sanciones de AML en las que se basa la operación de Libra Markets son las que se indican en la siguiente legislación y normativa:
a) La Ley de los Activos del Crimen de 2002 (POCA), enmendada por: (i) la Ley de Delincuencia Organizada y la Policía de 2005 (SOCPA); y (ii) Regulaciones de la Ley de los Activos del Crimen (Enmienda) de 2007;
b) La Ley de Terrorismo de 2000, modificada por: (i) la Ley Antiterrorista, Criminalística y de Seguridad de 2001; y el (ii) Reglamento de la Ley de Terrorismo (Enmienda) de 2007;
c) La Ley de Terrorismo de 2006;
d) El Reglamento de Blanqueo de Capitales de 2007;
e) La Ley sobre Soborno de 2010;
f) El Manual de Reglas y Orientaciones de la FCA y, en particular, el Sistema de Acuerdos de Alta Dirección; y
g) La Guía del Grupo Directivo Conjunto Sobre Blanqueo de Dinero (JMLSG) para el sector financiero de Estonia sobre la prevención del blanqueo de dinero/la lucha contra la financiación del terrorismo.

Lo anterior está sujeto a modificaciones, según corresponda, en la jurisdicción en la que (Libra Markets) opera.

La Política de AML de Libra Markets está diseñada para asegurar que todas las compañías del grupo cumplan con las restricciones y requisitos establecidos bajo las obligaciones de legislación de AML de Estonia, incluida la necesidad de contar con sistemas y controles adecuados para mitigar el riesgo de que Libra Markets sea utilizado para facilitar el crimen financiero. Esta Política de AML establece los estándares mínimos que deben cumplirse e incluye:
a) El nombramiento de un oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) que tenga suficiente nivel de antigüedad e independencia y que tenga la responsabilidad de supervisar el cumplimiento de la legislación, reglamentaciones, reglas y normas industriales pertinentes.
b) Establecer y mantener un enfoque basado en el riesgo para evaluar y gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para Libra Markets.
c) Establecer y mantener procedimientos de debida diligencia, identificación, verificación y conocimiento de su cliente (KYC) basados en el riesgo, incluida la debida diligencia mejorada para aquellos clientes que presentan un mayor riesgo, como Personas Expuestas Políticamente (PEP).
d) Establecer y mantener sistemas y procedimientos basados en el riesgo para monitorear la actividad continua de los clientes.
e) Capacitación y conocimiento para todos los empleados relevantes.
f) El mantenimiento de registros apropiados para la duración mínima requerida por la ley aplicable.

Política de Sanciones
La política de sanciones de Libra Markets está diseñada para garantizar nuestro cumplimiento de las leyes y normativas en las jurisdicciones en las que operamos. Libra Markets tiene prohibido realizar transacciones con individuos, empresas o países que figuran en las listas de Sanciones prescritas. Libra Markets examinará las listas de sanciones de las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Tesoro de Estonia y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos ("OFAC") en todas las jurisdicciones en las que operamos, excepto si dicha verificación entra en conflicto con la legislación local.

Política Antisoborno y Anticorrupción
Libra Markets reconoce que el soborno y la corrupción infligen grandes daños a las comunidades dentro de las cuales ocurre y no tolera ni tolerará el soborno y la corrupción. Además, la corrupción está fuertemente relacionada con el crimen organizado, el lavado de dinero y, en ocasiones, el financiamiento del terrorismo. Libra Markets proporciona altos estándares de integridad dentro de su operación que pueden estar bajo cualquier ley y regulación aplicable relacionada con el tema en diferentes jurisdicciones, incluida la Ley de Soborno de Estonia de 2010.